Proyecto de ley modifica la Ley que crea la Unidad de Análisis Financiero, para fijar un monto máximo para transacciones que se realicen en dinero efectivo, como una medida para combatir el lavado de activos.

La iniciativa, patrocinada por los senadores Kenneth Pugh, Gastón Saavedra y Gustavo Sanhueza, junto a la senadora María José Gatica, modifica la ley N° 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero, para establecer un tope máximo en las transacciones en efectivo para fortalecer la seguridad financiera, mejorar la transparencia y promover una economía más sólida.

Los autores de la moción explican que, el lavado de activos se refiere al proceso mediante el cual se oculta o disfraza el origen ilícito de fondos o bienes, haciéndolos parecer legítimos. Es una práctica común en actividades delictivas como el narcotráfico, la corrupción, el fraude y el contrabando. En esencia, esta actividad permite a los criminales disfrutar de las ganancias de sus actividades ilegales sin levantar sospechas.

Afirman que, la Brigada Investigadora de Lavado de Activos (Brilac) ha estado trabajando arduamente para detectar y combatir este fenómeno. Durante el año 2020, lograron identificar cerca de 7 mil millones de pesos en fondos obtenidos de actividades ilícitas, destacando el fraude al Fisco y el contrabando como los principales delitos subyacentes. Estos resultados operativos solo reflejan una parte de su labor, ya que no incluyen, por ejemplo, las incautaciones realizadas en el marco de la Ley de Drogas.