Banco suscribe acuerdo de culpabilidad por violar normativa federal que sanciona el lavado de dinero en Estados Unidos.

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos anunció que TD Bank se ha declarado culpable de violar la Ley de Secreto Bancario debido a incumplimientos deliberados en la implementación de un programa adecuado contra el lavado de dinero. Esta declaración de culpabilidad reconoce deficiencias en el cumplimiento de las obligaciones legales del banco, las cuales impactaron en el sistema financiero de los Estados Unidos.

Como consecuencia de esta declaración, TD Bank ha sido sancionado con una multa de más de 3.000 millones de dólares. Esta sanción incluye tanto multas civiles como penales, distribuidas entre diversas entidades gubernamentales. En concreto, el banco pagará 1.300 millones de dólares al Departamento del Tesoro, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN); 1.800 millones de dólares al Departamento de Justicia; 123,5 millones de dólares a la Junta de la Reserva Federal; y 450 millones de dólares a la Oficina del Contralor de la Moneda.

Dentro del acuerdo alcanzado, TD Bank se ha comprometido a realizar una revisión integral de su programa de cumplimiento en materia de prevención del lavado de dinero. Asimismo, aceptó la supervisión de un monitor de cumplimiento independiente, designado por la unidad de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro, para asegurar la implementación de políticas y procedimientos que permitan identificar y reportar actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales.